La Réserve fédérale, la FDIC et le Bureau du contrôleur de la monnaie ont conjointement retiré un ensemble clé de directives sur les risques climatiques destinées aux grandes banques américaines. Initialement introduits en 2023, les « Principes pour la gestion des risques financiers liés au climat » visaient à aider les banques disposant de plus de 100 milliards de dollars d’actifs à intégrer les risques liés au climat dans leurs cadres de gestion des risques.

La décision d’abroger ces directives reflète un changement de stratégie réglementaire. Les agences ont indiqué que les réglementations existantes sur la sécurité et la solidité exigent déjà que les banques gèrent tous les risques matériels, y compris ceux liés au climat. En tant que tels, ils ont soutenu que des principes distincts et spécifiques au climat sont inutiles et peuvent même détourner l’attention des responsabilités plus larges de supervision des risques.

Ce revirement marque un départ par rapport à la tendance mondiale croissante à intégrer le risque climatique dans la régulation financière. En Europe et dans certaines régions d’Asie, les régulateurs continuent de renforcer les attentes en matière de transparence et de gestion des risques concernant le changement climatique. La décision américaine, en revanche, suggère une préférence pour intégrer le risque climatique sous l’égide d’une surveillance générale des risques financiers plutôt que de créer un cadre réglementaire autonome.

Notamment, Michael S. Barr, vice-président de la Réserve fédérale à la supervision, a exprimé son désaccord avec la décision, affirmant que révoquer les principes climatiques « va à l’encontre de la logique et des pratiques saines de gestion des risques ». Il a critiqué les agences pour ne pas avoir présenté de preuves soutenant ce retrait et a averti que les risques financiers liés au climat augmentent, et non diminuent.

Cette mesure introduit une incertitude réglementaire pour les grandes institutions financières qui ont déjà commencé à s’aligner sur des normes mondiales telles que celles de l’ISSB ou du TCFD. De nombreuses banques développent de manière proactive des structures de gouvernance et de divulgation liées au climat, et l’absence de directives américaines dédiées peut créer des incohérences dans la conformité mondiale et les attentes des investisseurs.

Dans l’ensemble, le retrait des règles spécifiques aux risques climatiques par les régulateurs américains représente un changement politique significatif. Elle souligne une tension plus large entre l’alignement sur les pratiques internationales de durabilité et l’adhésion à une approche plus généralisée de la gestion des risques au sein du système bancaire américain.

Source :

https://esgnews.com/federal-reserve-fdic-withdraw-climate-risk-rules-for-large-banks/