La China Banking and Insurance Regulatory Commission (CBIRC) a infligé à cinq institutions bancaires des amendes d'un montant total de 387,9 millions RMB (56,5 millions USD) pour des irrégularités dans leurs activités, comme l'a rapporté Reuters le 17 février. Plus précisément, Bank of China (BOC) [3988:HK], China Minsheng Bank (CMBC) [1988:HK], et China Bohai Bank [9668:HK] ont été condamnées à des amendes de 32,8 millions RMB, 89,7 millions RMB et 16,6 millions RMB (4,7 millions USD, 13,1 millions RMB et 2,4 millions RMB) pour des irrégularités incluant le détournement de fonds de prêts et de fausses statistiques. Parallèlement, China Construction Bank (CCB) [0939:HK] et Standard Chartered Bank (China) [2888:HK] ont été condamnées à des amendes de 199 et 49 millions RMB (28,9 et 7,1 millions USD) pour des irrégularités telles que des violations graves des règles de gestion prudente des prêts et la non-conformité des opérations de gestion de patrimoine.

L'amende imposée à CCB représente la plus importante sanction imposée par la CBIRC depuis 2019. En 2022, le régulateur bancaire a sanctionné 4 620 institutions bancaires et d'assurance et 7 561 individus, confisquant au total 2,89 milliards RMB (421 millions USD). Pour prévenir les risques financiers systémiques, la CBIRC s'engage à appliquer des sanctions administratives strictes conformément à la loi et à renforcer la discipline du marché. Les récentes sanctions imposées à la BOC et à la CMBC s'inscrivent dans le prolongement des efforts déployés depuis 2021 pour empêcher l'afflux de prêts aux entreprises dans le secteur de l'immobilier à fort effet de levier. Selon la CBIRC, ces deux banques n'ont pas signalé avec précision le détournement de prêts destinés aux petites et micro-entreprises, qui sont généralement assortis de taux d'intérêt inférieurs à ceux des prêts immobiliers. En mars 2021, la CBIRC a exigé des institutions bancaires et financières qu'elles renforcent leurs enquêtes sur l'objet des prêts aux entreprises, en particulier auprès des emprunteurs qui ont déposé une demande peu après avoir conclu des transactions immobilières.

Sources :

https://www.reuters.com/article/china-banks/update-1-china-banking-regulator-fines-five-firms-over-irregularities-idUSL1N34X0MZ

https://finance.caixin.com/2023-02-18/101999323.html

https://www.globaltimes.cn/page/202302/1285701.shtml

https://english.news.cn/20230217/897764c514fd49fe824b0f934b0e5974/c.html