Le 11 janvier, la Banque populaire de Chine a publié un projet de mesures visant à réglementer les agences nationales d'enquête sur le crédit et à empêcher ces agences de collecter des informations excessives auprès des particuliers, comme l'a rapporté Eastmoney le 12 janvier. Les mesures précisent les règles que doivent respecter les agences d'évaluation du crédit pour collecter, organiser, sauvegarder et traiter les informations personnelles sur le crédit. Le principe de la collecte de données est de demander le moins d'informations possible et uniquement les informations les plus nécessaires, tout en limitant les abus de cette collecte d'informations. Selon les nouvelles directives, lorsqu'elles fournissent des services de recherche d'informations sur le crédit des entreprises à l'étranger, les agences d'évaluation du crédit doivent examiner l'identité et le but de la collecte d'informations, afin de garantir une utilisation légale des données.

Il s'agit d'une nouvelle réglementation pour le secteur national des enquêtes de crédit, faisant suite aux précédentes publiées par la PBoC en 2013 et 2015, respectivement pour le secteur de la collecte d'informations sur le crédit et les agences de crédit. Par rapport aux deux mesures, le dernier projet définit les informations sur le crédit et les entreprises de référence de crédit, et élargit le champ d'application des informations sur le crédit pour inclure des données alternatives. Les données alternatives contiennent des informations sur l'identité, les adresses, les dettes, les biens, la consommation, etc.

Faisant écho à la loi sur la cybersécurité et au projet de loi sur la protection des données personnelles, les mesures de la Banque populaire de Chine (BPC) signalent un renforcement de la surveillance du secteur des enquêtes de crédit, en particulier de la collecte de données personnelles. Par exemple, le 30 décembre 2020, la banque centrale a infligé une amende de 20 millions de RMB à Pengyuan Credit Service pour avoir exercé des activités de crédit personnel sans autorisation réglementaire, ce qui en fait l'amende la plus élevée infligée aux agences d'évaluation du crédit en Chine.

En outre, selon les médias étrangers, les régulateurs chinois, dont la PBoC, auraient envisagé d'utiliser la nouvelle mesure pour pousser les géants de la technologie tels qu'Ant Group, Tencent [0700:HK] et JD.com [JD:US] à partager leurs données de crédit à la consommation. La PBoC n'a pas confirmé cette déclaration, et les trois sociétés n'ont pas fait de commentaires. Pour donner une idée de l'ampleur de l'opération, Ant Group, l'opérateur de la plateforme financière sur Internet Alipay, collecte des données auprès de plus d'un milliard de personnes. De plus, la banque en ligne de Tencent, WeBank, a publié plus de 460 millions de tirages de prêts, tandis que JD Finance de JD.com comptait 70 millions d'utilisateurs actifs annuels à la fin de 2019, ce qui implique une énorme quantité d'informations individuelles collectées auprès des trois géants de la technologie.

Référence

https://telecom.economictimes.indiatimes.com/news/chinese-regulators-to-push-tech-giants-to-share-consumer-credit-data-sources/80225260

http://finance.eastmoney.com/a/202101121770529072.html

http://www.cb.com.cn/index/show/zj/cv/cv135110311261/p/1.html

http://finance.caixin.com/2021-01-12/101649975.html