Bisnis pembayaran mobile Tencent [0700:HK], WeChat Pay, dapat menghadapi rekor denda karena melanggar peraturan anti-pencucian uang PBoC, seperti yang dilaporkan oleh Wall Street Journal pada tanggal 14 Maret. Jumlah denda yang tepat saat ini sedang dibahas, tetapi kemungkinan akan melebihi ratusan juta CNY dan memecahkan rekor denda peraturan pada platform pembayaran non-bank. Bank sentral China menyelesaikan pemeriksaannya pada WeChat pada akhir tahun 2021 dan menemukan pelanggaran dan penyimpangan peraturan, seperti mengizinkan transaksi ilegal uang dari kegiatan perjudian. PBoC memeriksa semua perusahaan keuangan yang teregulasi setiap tiga tahun sekali.

China baru-baru ini meningkatkan pengawasan dan penegakan anti pencucian uang. Pada April 2021, China memperluas cakupan undang-undang anti pencucian uangnya untuk mencakup lembaga pembayaran non-bank, perusahaan pinjaman mikro online, dan perusahaan pembiayaan konsumen. Menurut Laporan Anti Pencucian Uang PBoC untuk tahun 2020, bank sentral melakukan inspeksi terkait pada 614 lembaga keuangan sepanjang tahun, mendenda 537 lembaga dengan total CNY526 juta (USD82,5 juta) karena pelanggaran peraturan. Institusi non-bank menghadapi tantangan ekstra dalam hal verifikasi identitas pengguna. Sebelumnya pada tahun 2018, Tencent mengumumkan pengembangan sistem anti-pencucian uang yang cerdas untuk memanfaatkan data besar dan AI untuk mengotentikasi identitas pengguna yang sebenarnya, melacak transaksi, dan mendeteksi risiko, dalam upaya untuk mengelola tekanan peraturan yang meningkat.

Sumber:

https://cn.wsj.com/articles/%E8%85%BE%E8%AE%AF%E6%88%96%E5%9B%A0%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%92%B1%E8%BF%9D%E8%A7%84%E8%A1%8C%E4%B8%BA%E9%9D%A2%E4%B8%B4%E5%88%9B%E7%BA%AA%E5%BD%95%E7%BD%9A%E6%AC%BE-11647245791

http://www.citnews.com.cn/mp/201805/76836.html

https://std.stheadline.com/sc/daily/article/2448618/%E6%97%A5%E5%A0%B1-%E9%87%91%E8%9E%8D-%E5%82%B3%E6%B6%89%E9%81%95%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%8C%A2%E8%A6%8F%E5%AE%9A-%E9%A8%B0%E8%A8%8A%E9%9D%A2%E8%87%A8%E9%80%BE%E5%84%84%E7%BD%B0%E6%AC%BE

https://finance.eastmoney.com/a2/202003111414727193.html