월스트리트 저널이 3월 14일에 보도한 바에 따르면, 텐센트[0700:HK]의 모바일 결제 사업인 위챗 페이는 중국 인민은행의 자금세탁 방지 규정을 위반한 혐의로 기록적인 벌금을 받을 수 있습니다. 정확한 벌금액은 현재 논의 중이지만, 수억 위안을 초과할 가능성이 높으며 비은행 결제 플랫폼에 대한 규제 벌금 기록을 경신할 것입니다. 중국 중앙은행은 2021년 말에 위챗에 대한 검사를 완료했고, 도박 활동에서 불법적인 자금 거래를 허용하는 등 규제 위반과 허점을 발견했습니다. 중국 인민은행은 3년마다 모든 규제 금융 회사를 검사합니다.

중국은 최근 자금세탁 방지 감시 및 집행을 강화했습니다. 2021년 4월, 중국은 자금세탁 방지법의 범위를 비은행 지불 기관, 온라인 소액 대출 기업, 소비자 금융 회사로 확대했습니다. 중국 인민은행의 2020년 자금세탁 방지 보고서에 따르면, 중앙은행은 일년 내내 614개 금융 기관에 대한 관련 검사를 실시하여 537개 기관에 규제 위반에 대한 총 5억 2,600만 위안(8,250만 달러)의 벌금을 부과했습니다. 비은행 기관은 사용자 신원 확인 측면에서 추가적인 과제에 직면합니다. 이전에 2018년에 Tencent는 규제 압력이 증가하는 것을 관리하기 위해 빅데이터와 AI를 활용하여 사용자의 실제 신원을 인증하고, 거래를 추적하고, 위험을 감지하는 지능형 자금세탁 방지 시스템을 개발했다고 발표했습니다.

출처:

https://cn.wsj.com/articles/%E8%85%BE%E8%AE%AF%E6%88%96%E5%9B%A0%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%92%B1%E8%BF%9D%E8%A7%84%E8%A1%8C%E4%B8%BA%E9%9D%A2%E4%B8%B4%E5%88%9B%E7%BA%AA%E5%BD%95%E7%BD%9A%E6%AC%BE-11647245791

http://www.citnews.com.cn/mp/201805/76836.html

https://std.stheadline.com/sc/daily/article/2448618/%E6%97%A5%E5%A0%B1-%E9%87%91%E8%9E%8D-%E5%82%B3%E6%B6%89%E9%81%95%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%8C%A2%E8%A6%8F%E5%AE%9A-%E9%A8%B0%E8%A8%8A%E9%9D%A2%E8%87%A8%E9%80%BE%E5%84%84%E7%BD%B0%E6%AC%BE

https://finance.eastmoney.com/a2/202003111414727193.html