据《华尔街日报》3月14日报道，腾讯[0700:HK]的移动支付业务微信支付可能因违反中国人民银行的反洗钱规定而面临创纪录的罚款。罚款的具体数额目前还在讨论中，但很可能超过数亿元人民币，并打破非银行支付平台的监管罚款记录。中国央行于 2021 年底完成了对微信的检查，发现了一些监管违规和漏洞，如允许赌博活动中的非法资金交易。中国人民银行每三年对所有受监管的金融企业进行一次检查。

中国最近加强了反洗钱监督和执法。2021 年 4 月，中国扩大了反洗钱法的适用范围，将非银行支付机构、网络小额贷款企业和消费金融公司纳入其中。根据中国人民银行的《2020 年反洗钱报告》，央行全年对 614 家金融机构进行了相关检查，对 537 家机构的违规行为处以共计 5.26 亿元人民币（8250 万美元）的罚款。非银行机构在用户身份验证方面面临着额外的挑战。此前的2018年，腾讯宣布开发智能反洗钱系统，利用大数据和人工智能来验证用户真实身份、追踪交易、检测风险，试图管理不断上升的监管压力。

资料来源

https://cn.wsj.com/articles/%E8%85%BE%E8%AE%AF%E6%88%96%E5%9B%A0%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%92%B1%E8%BF%9D%E8%A7%84%E8%A1%8C%E4%B8%BA%E9%9D%A2%E4%B8%B4%E5%88%9B%E7%BA%AA%E5%BD%95%E7%BD%9A%E6%AC%BE-11647245791

http://www.citnews.com.cn/mp/201805/76836.html

https://std.stheadline.com/sc/daily/article/2448618/%E6%97%A5%E5%A0%B1-%E9%87%91%E8%9E%8D-%E5%82%B3%E6%B6%89%E9%81%95%E5%8F%8D%E6%B4%97%E9%8C%A2%E8%A6%8F%E5%AE%9A-%E9%A8%B0%E8%A8%8A%E9%9D%A2%E8%87%A8%E9%80%BE%E5%84%84%E7%BD%B0%E6%AC%BE

https://finance.eastmoney.com/a2/202003111414727193.html